Sorgfaltspflichten im Versicherungsbereich

Die grundsätzlichen Fakten sind schnell zusammengefasst. Nach der Reform des Geldwäschegesetzes (GwG) sind Versicherungs- und Finanzanlagenvermittler dazu verpflichtet, den Staat bei der Bekämpfung von Geldwäsche zu unterstützen. Auch wenn sie bereits lange und vertrauensvoll mit ihren Versicherungskunden zusammenarbeiten, müssen Vermittler also sicher gehen, alle von ihnen im GwG geforderten Maßnahmen umgesetzt zu haben. Falls nicht, drohen Bußgelder und Strafen wie beim Datenschutz.

Die Inhalte des GwG sind allerdings nicht ganz ohne: Der Maßnahmenkatalog ist lang und kompliziert. Falls noch nicht geschehen, sollten Vermittler daher unbedingt ihre GwG-Verpflichtung überprüfen und die nötigen Prozesse zur Erfüllung der Sorgfaltspflichten in die Wege leiten. Denn bei Verdachtsfällen stehen sie in der Verantwortung, diese ordnungsgemäß zu melden. Und zukünftig wird es zunehmend verdachtsunabhängige Kontrollen geben, die die Sorgfaltspflichten im Versicherungsbereich überprüfen.

Falls Sie sich bei einer der Fragen unsicher sind, sollten Sie lieber noch einmal in die Tiefe gehen. Speziell für die Gruppe der Versicherungsvermittler und -makler haben der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW und der Votum Verband unabhängiger Finanzdienstleistung einen umfassenden Leitfaden zu den wichtigsten Punkten des Geldwäschegesetzes entwickelt, in dem Sie Ihre Pflichten und Aufgaben inklusive genauer Erläuterungen nachlesen können. Das macht Arbeit – sich nicht zu befassen, macht im Zweifel aber noch mehr Arbeit.